ファイナンシャルプランニング事業部

保険代理店の事業について

「保険」という無形商材だからこそ、お客様の人生に深く寄り添うことが出来なければ、しっかりとした人生プランを提案出来ない商品と我々は考えております。

保険業界には外資系企業、国内企業がありますが、正直に申しますと、仕事内容での大きな違いはありません。

違いと言えば、１つの保険会社に所属して自社の保険を売る営業職と、複数の保険会社の保険商品を取り扱う事が出来る、我々の保険代理店業とでは、お客様に対してどの商品がベストなのかという選択肢に大きな違いがあります。具体的な違いとしては、１つの保険会社に所属していると、どうしても自社の商品を提案しなければならないという事から、家族、親族の加入斡旋、自身の周りからの紹介を求める事、あるいは、飛び込みでの営業でアポイントを取ることが多いです。
しかし、保険代理店の場合の数多くは、店舗型が多く、来店したお客さまに合った保険を提案していくスタイルが多くなります。

我々には、よくあります来客型店舗というテナントはないですが、保険の営業という事で、我々側からのアプローチで保険の必要性を伝え、保険に加入してもらうというスタンスではなく、お客様の人生プランの中で必要になってくるであろう保険、そして今現在加入されている保険、その内容が将来そのお客様にとってベストなのかどうか、気になる方に対して、現在抱えている生活の不安等もヒアリングした上で、取扱い商品の中から最適な保険のプランを提案していく事が可能になります。

お金にまつわる各分野のプロフェッショナルが在籍

お客様の人生にとって住宅の次に高額であり、非常に重要な商品の為、在籍のプランナーに関しては、皆FPの資格を持ち、金融業界出身のプランナーが多く在籍しております。

お客様の資金、資産を守る為の対策や、様々なリスクに備える資産形成、資産防衛について、各分野のスペシャリストが、アドバイスを致します。

昨今、年金問題が騒がれる中、お客様の将来の備えとなる資産がどれだけ必要となるのかを形式通りでの資産設定ではなく、お客様にとっての資産が過剰でも無く、または不足でも無い、ベストな資産を構築出来る様に、ヒアリングを重ね、的確且つ、お客様に合った資産形成のアドバイス、サポートをさせて頂きます。

お客様、個々様々な現在の状況からの目指すライフプラン、将来設計があり、お客様の悩み・不安・問題点をしっかりと確認させて頂き、それに対してのベストな改善策・解決への導き出しをさせて頂く事が根底であり、我々の使命としております。